{"id":192,"date":"2015-11-05T16:01:40","date_gmt":"2015-11-05T15:01:40","guid":{"rendered":"http:\/\/www.finance-economie.com\/?p=192"},"modified":"2015-11-05T16:08:51","modified_gmt":"2015-11-05T15:08:51","slug":"conseiller-en-patrimoine-pourquoi-il-ne-faut-pas-le-choisir-a-la-legere","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.finance-economie.com\/conseiller-en-patrimoine-pourquoi-il-ne-faut-pas-le-choisir-a-la-legere\/","title":{"rendered":"Conseiller en patrimoine : pourquoi il ne faut pas le choisir \u00e0 la l\u00e9g\u00e8re"},"content":{"rendered":"

Tout comme les entreprises, les particuliers peuvent aussi avoir besoin d’un conseiller en gestion de patrimoine pour les aider \u00e0 g\u00e9rer et \u00e0 d\u00e9velopper leurs biens. Outre ces t\u00e2ches, un conseiller en gestion de patrimoine s’av\u00e8re aussi d’une grande aide pour l’optimisation de sa fiscalit\u00e9 et la transmission de patrimoine. De ce fait, le choix d’un conseiller en gestion de patrimoine ne doit pas se faire \u00e0 la l\u00e9g\u00e8re.<\/p>\n

Un conseiller agr\u00e9\u00e9<\/h2>\n

Depuis son apparition dans les ann\u00e9es 1970, le m\u00e9tier de conseiller en gestion de patrimoine s’est beaucoup d\u00e9velopp\u00e9. Travaillant de mani\u00e8re ind\u00e9pendante, pour une banque ou une compagnie d’assurance, le conseiller en gestion de patrimoine a pour r\u00f4le de fructifier les biens de ses clients sur le court et le long terme, indique le cabinet de gestion de patrimoine VIA AP<\/a>. \"orias\"Pour effectuer ses t\u00e2ches dans les r\u00e8gles, il doit \u00eatre agr\u00e9\u00e9 par le gouvernement, mais \u00e9galement par les organismes professionnels. Dans tous les cas, \u00e9vitez de collaborer avec un conseiller qui n’est pas immatricul\u00e9 \u00e0 l’Orias<\/a>.<\/p>\n

Un conseiller comp\u00e9tent<\/h2>\n

\"FatherPour une meilleure gestion de patrimoine, un conseiller doit \u00eatre en mesure de diversifier ses placements. Les actions, les obligations, les fonds communs de placement, les assurances vie, etc. ne doivent avoir aucun secret pour lui.
\nPour assurer sa mission, le conseiller doit s’int\u00e9resser \u00e0 vous. Plus il vous pose des questions sur votre \u00e2ge, vos fonctions, vos perspectives professionnelles, vos placements, etc., plus il d\u00e9montre son s\u00e9rieux. Apr\u00e8s l’entrevue, il doit vous pr\u00e9senter un document d’entr\u00e9e en relation ou DER. Celui-ci pr\u00e9cise ses caract\u00e8res d’identit\u00e9 et l\u00e9gaux.
\nEnfin, un bon conseiller doit vous faire un rapport \u00e9crit de ses pr\u00e9conisations, des placements et produits financiers qu’il a fait ou fera pour vous, des frais de gestion, des rendements futurs, etc.<\/p>\n

Les commissions du conseiller<\/h2>\n

Certains conseillers proposent parfois des commissions trop \u00e9lev\u00e9es. Si vous devez faire attention \u00e0 cette cat\u00e9gorie de professionnels, restez \u00e9galement sur vos gardes avec ceux qui proposent des tarifs trop concurrentiels. Pour bien choisir votre conseiller en gestion de patrimoine, faites jouer la concurrence et demandez une indication de leur montant et la d\u00e9composition des frais (frais d’entr\u00e9e, de gestion et de sortie).<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Tout comme les entreprises, les particuliers peuvent aussi avoir besoin d’un conseiller en gestion de patrimoine pour les aider \u00e0 g\u00e9rer et \u00e0 d\u00e9velopper leurs biens. Outre ces t\u00e2ches, un conseiller en gestion de patrimoine s’av\u00e8re aussi d’une grande aide pour l’optimisation de sa fiscalit\u00e9 et la transmission de patrimoine. De ce fait, le choix […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":199,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[4,7],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.finance-economie.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/192"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.finance-economie.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.finance-economie.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-economie.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-economie.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=192"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.finance-economie.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/192\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":197,"href":"https:\/\/www.finance-economie.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/192\/revisions\/197"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-economie.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/199"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.finance-economie.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=192"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-economie.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=192"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.finance-economie.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=192"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}